Q:  Fundsupermart.com於債券市場扮演什麼角色?

Fundsupermart.com於債券市場扮演次級交易商(Secondary Dealer)的角色,我們不會參與一手市場內的交易。請參閱下文的交易流程。

Q:  債券交易涉及什麼收費?

FSM收取之處理指示費用為每次認購/贖回的投資面值的0.35或最低40美元(或等值之貨幣),以較高者為準。。此外,FSM每季會收取0.05%的債券平台服務費,該費用以每日平均資產管理總額計算。

Q:  如何於網上提交認購及贖回債券指示?

在選擇欄內選擇交易 >> 買入債券/賣出債券

Q:  債券交易指示的截止時間是?

債券指示乃根據以下截數時間建立及向市場交易商下達:

1. 奕豐金融在工作日下午3時前收到款項的認購指示,會即日向市場交易商下達。
2. 奕豐金融在工作日下午3時後收到款項的認購指示,會在下一個工作日向市場交易商下達。
3. 指示價格以最近一次交易的價格作出估算。
4. 奕豐金融所收取之款項為高於指示價格的緩衝金額,乃因應交易當日可能出現之變化而收取。

工作日指星期一至五(香港公眾假期除外)。請注意,奕豐金融(香港)有限公司(「奕豐金融」)並無就債券提供即時交易服務。所有債券指示一經奕豐金融確認,即不可撤回。

Q:  如何繳付投資債券款項?

我們目前只能從閣下的現金賬戶扣賬。在收到有關債券付款時,該款項會被存入現金賬戶。現金帳戶的可用餘額反映存入之款項後,您便可於網上下達認購指示。

Q:  非本港居民可否投資債券?

非本港居民認購債券並無受到限制,惟美國公民或居民除外。

Q:  如何收取債券派息?

所有已認購之債券均由我們的代名人託管。我們會於派息日將有關債券派息存入結算賬戶內。

Q:  我是否要持有債券至到期日?

不,您可在到期日前贖回您的債券,贖回價格視乎當時的市場情況而定。

Q:  如何計算預計債券認購總金額?

計算方式如下:

例子

買入參考價:101.30港元
票面值:1,000,000港元
處理指示費用:0.35%
應計利息:4,623.29港元
緩衝值 = 1+標高價

根據市價盤 (並無兌換外幣,並計入4%標高價)

Q:  如何計算預計債券贖回總金額?

計算方式如下:

例子

參考價:102.894港元
票面值:1,000,000港元
處理指示費用:票面值的0.35%
應計利息:4,364.38港元

Q:  如何計算債券平台服務費?

債券平台服務費乃每日累算,並每季根據每日平均債券市價扣除。

以下是有關費用的計算方式:

當季每日平均債券市價 = 該期間的每日債券市價總額/該季度的日數
債券平台服務費 = 每日平均債券市價 x 季度費用(%)

舉例來說,由於12月至2月為一個季度,若客戶在1月15日認購合共1,000,000港元的票面值,則 每日平均債券市價將由1月15日開始計算至2月28日(假設2月只有28日)。

計算方式如下:

該季度每日平均債券市價總額 ( 1月15日計算至2月28日)

=(1,000,000+1,010,000+1,040,000+1,090,000+……+1,070,000+1,060,000)港元(註:假設該期間每日平均債券市價總額為45,900,000港元)

每日平均債券市價

= 該季度每日平均債券市價總額/當季天數(註﹕假設當季共有90天)

= 45,900,000港元/90天

= 510,000港元

該季度債券平台服務費

= 510,000港元 X 0.05%

= 255港元

Q:  我如何支付債券平台服務費如我未能在繳款日支付有關費用﹖是否會從我的資產中扣除﹖

一般上,我們會先從客戶的港元現金賬戶扣減債券平台服務費。倘若港元現金賬戶中沒有足夠款項,我們會從美元或其它有足夠款項的貨幣的現金賬戶中扣減有關費用。由美元或其他貨幣的現金賬戶所扣減的款項將轉換至港元,以支付債券平台服務費。

若系統未能在現金賬戶中扣除有關費用,我們會按照下列的次序,從客戶的投資組合中贖回基金單位,以支付債券基金平台服務費。

港元現金賬戶 >> 美元或其它貨幣現金賬戶 >> 貨幣市場基金 >> 表現最佳債券基金 >> 表現最佳股票基金 >> 發出發票。

如果以上各項方法均不成功,我們將會向賬戶持有人發出債券平台服務費的發票。

Q:  如果我的現金賬戶沒有足夠結餘支付債券平台服務費,Fundsupermart是否會於不同貨幣現金賬戶或現金賬戶及基金同時扣取債券平台費?

若現金賬戶可用結餘不足,Fundsupermart.com將保留一切權利拒絕扣取部分平台費用酌情權。一般而言,我們會由單一現金賬戶中扣取債券平台服務費。Fundsupermart不會同時由兩個不同貨幣現金賬戶或由現金賬戶及贖回基金單位扣取債券平台服務費。

Q:  何時要支付債券平台服務費?

季度平台服務費發票會於4月、7月、10月及1月初發出,通知賬戶持有人支付上一季的費用。我們會按以下時間表於現金賬戶中扣取債券平台服務費:

註:若現金賬戶扣款不成功,我們將會在下一個季度繼續於現金賬戶扣減未繳付及當季應付的費用。

Q:  債券快線所顯示的價格與債券資料中所看到的價格有甚麼分別?

債券快線所顯示的價格是投資者可以即時買入/賣出的價格,而在債券資料所看到的價格只是參考價。

Q:  債券快線的買入/賣出價是怎樣釐定?

我們設立的專責部門會因應市場狀況而定價,使債券快線的買入/賣出價與市場現價相近。

Q:  我可以投資多於10 萬美元嗎?

可以! 但投資額必須為最低投資額的倍數,如10 萬、20 萬、30 萬………,如此類推。

Q:  我手上的債券不是經由債券快線買入,可以透過債券快線賣出嗎?

可以,但賣出數量亦必須是最低投資額的倍數,如10 萬、20 萬、30 萬……,如此類推。

Q:  經由債券快線買入的債券,必須透過債券快線賣出嗎?

一般而言,市場普遍的債券最低投資額為20 萬美元,如果投資者只持有面值為10萬美元的債券 , 很大機會未能自由選擇於一般市場賣出所持債券,或需持有其至到期日。相反,如持有的面值達到20萬美元 ,則可選擇經一般途徑賣出。

Q:  債券快線的收費模式與交易情況有否不同?

與原有的債券買賣服務一樣。但當投資金額為已減半的新低投資額(即10萬美元)時,所需的應付利息及所收到的年度票息亦會減半。

如需進一步協助,請於星期一至五上午8時30分至下午5時30分(公眾假期除外),致電我們的客戶服務熱線:3766 4321。